Банковские гарантии

Поддельная банковская гарантия

Поддельная банковская гарантияПоддельная банковская гарантия! 

Признаки поддельной банковской гарантии. Как на ранней стадии определить, что вы попали в недобросовестно схему получения банковской гарантии?


Содержание:

  1. Само предложение брокера по условиям гарантии
  2. Заниженная цена гарантии 
  3. Счет
  4. Проверить реестр банковских гарантий
  5. Последствия с которыми можно столкнуться

Само предложение брокера по условиям гарантии

Первое на что стоит обратить внимание — это предложение, которое вам делает брокер. Оно может включать себя очень маленький пакет документов или вообще без документов. Такие предложения периодически бывают, в рассылках.

То есть вам предлагают оформить банковскую гарантию, по приемлемому тарифу без предоставления документов. Подобного в принципе не может быть.

Каждый банк, который входит в реестр Минфина, да и любой банк, имеющий лицензии. Он работает в правовом поле и должен соблюдать минимальный пакет документов. Которые, собственно, и запрашивают банки.

  • Это финансовая отчетность
  • Это уставные документы

Без этого не выдается ни один кредитный продукт.

Заниженная цена гарантии 

Следующий момент, на который стоит обратить внимание, это очень низкая цена. На рынке уже сформирован определенный уровень цен. Допустим средняя ставка составляет 3 %, а вам предлагаю гарантию за один процент. Это недобросовестные брокеры, то есть такого предложения не может быть.
Будьте внимательны, если вы получаете такие предложения.

Счет

Обращайте внимание что за счет вам выставляется. Тут мы переходим к третьему моменту, выставление счетов от сторонних организаций.

Брокер может довести до какой-то стадии получения гарантии, будет предоставлять вам макет для согласования с заказчиком. Выставит вам счет.

Очень внимательно смотрите что за счет вам выставил брокер. Этот счет должен быть от банка гаранта, который присутствует в реестре банков, одобренных Минфином. Если у вас не совпадает реквизиты, название банк или еще что-то, есть какие-то сомнения. Обязательно стоит связаться с самим банком на прямую, через официальный номер телефона. Уточнить был ли такой счет вообще.
 

Потому что есть случаи, когда счета выставляются на организацию со схожим названием. Под предлогом того, что собственники банка хотят вывести деньги каким-то образом. Придумываются самые разнообразные истории, но факт остается один. Вы оплачиваете тариф не в банк и в итоге ничего не получится. Либо эта гарантия будет просто не настоящей.

Проверить реестр банковских гарантий

Следующий момент, на который стоит обратить внимание. Это реестр банковских гарантий. Каждая гарантия, которая получена по 44 ФЗ, она должна быть добавленна в реестр. (В соответствии с ч. 8.1 ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, с 01.07.2018 не размещается на официальном сайте ЕИС. Информация в Реестре банковских гарантий доступна по состоянию на 30.06.2018 (включительно).)

Вам даже могут сделать оригинал банковской гарантии, с печатью. Но если она не будет в реестре гарантий, то она будет не действительна. Следовательно заказчик не закончит с вами контракт.

Последствия с которыми можно столкнуться

Поговорим о последствиях поддельной банковской гарантии. В случае если вы столкнулись с мошенниками и попытались заключить контракт, зная или не зная об этом.
 

В любом случае, заказчик попросит вас заменить данную банковскую гарантию, то есть таким образом. Деньги, потраченные на поддельную банковскую гарантию. Фактически будут выброшены на воздух.

Вы никаким образом естественно их не вернете.

Попросит или не попросит заказчик заменить данную гарантию, остается на его выбор. Потому что в принципе он может в одностороннем порядке отказаться заключить с вами контракт.

 

Второй момент, возможно самое неприятное. Вашу компанию могут внести в реестр неблагонадежных поставщиков. Что лишает возможности вас и вашу компанию, в том числе учредителя и директора, участвовать в госзаказе. Будет запрет, вам не будут выдавать гарантии, не заключать с вами контракты, вас даже не допустят к тендерам. Я уже не говорю о том, что может быть возбуждено уголовное дело. Если будет доказан состав преступления, то есть это 159 статья ук, мошенничество.
 

Будьте внимательны при работе с банками, с брокерами, непонятными компании. Которые предлагают вам непонятные и сверх заманчивые условия. Найдите надежного брокера — партнера, который оградит вас от этих проблем, и вы будете заключать много удачных контрактов.

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Scroll Up